Fotbalový tým

By | 4 června, 2022

Mnoho finančních poradců se bohužel zkracuje tím, že prodávají své produkty a ne sami sebe. Je důležité, velmi důležité zaměřit se na hodnotu, kterou jako poradce přinášíte ke stolu.

Fotbalová analogie zakládá vaši roli klíčového hráče ve „finančním týmu“ klienta.

Vy a já jako kvalifikovaní finanční poradci bychom měli stát bok po boku vedle jiných odborníků, jako jsou účetní a právníci / právníci, ale abychom tak mohli učinit, musíme se v tomto kontextu postavit na samém začátku vztahu s klientem.

Takto to vysvětluji potenciálním zákazníkům:

„Finanční plánování je jako fotbalový tým, pane budoucí kliente: skládá se ze dvou základních prvků:

PŘESTUPEK a

OBRANA.

Trestný čin zahrnuje všechny proaktivní kroky, které podniknete k dosažení svých finančních cílů, jako je spoření na bydlení nebo důchod.

Obrana je to, co děláte, abyste ochránili sebe a svou rodinu v případě, že se něco pokazí.

To zahrnuje pojištění plánování, abyste se „obranili“ před předčasnou smrtí nebo dlouhodobou invaliditou.

„Jak víte, ve fotbale, stejně jako v každém kolektivním sportu, potřebujete dobrý útok i dobrou obranu, abyste vyhráli.“

„Podle mých zkušeností klienti, kteří se obklopí silným týmem profesionálních poradců, s větší pravděpodobností dosáhnou svých finančních cílů. Přemýšlejte o těchto klíčových lidech jako o svém „finančním týmu“. Určitě vám mohu pomoci s řadou vašich finančních potřeb, ale nejsem jediný hráč, kterého byste měli mít ve svém týmu.“

„Potřebujete tři útočníky, kteří se dopustí přestupku. Za prvé, investičního poradce, který vám pomůže s hromaděním bohatství – to je moje zodpovědnost. Potřebujete také účetní, který připraví vaše přiznání a poskytne rozumné strategie daňového plánování. Nakonec potřebujete bankovního manažera, který vám pomůže s potřebami správy peněz, jako jsou spořicí účty, kreditní karty, úvěry na bydlení.“

„Dva bránící hráči ve vašem týmu by měli být pojišťovací poradce a právník / právník. Pojišťovací poradce doporučí správné krytí, které ochrání vás a vaši rodinu v případě, že se něco pokazí. I tady mohu rozhodně pomoci – dalo by se říci, že „Jsem obousměrný hráč, který plní jak ofenzivní, tak defenzivní roli.“

„Dobrý právník se postará o vaši závěť, plné moci a další právní záležitosti a záležitosti týkající se plánování majetku.“

„Je tu ještě jedna důležitá pozice: krajní obránce nebo chcete-li brankář.

To jsi ty. „

„Jste zodpovědní za to, abyste se starali o své cíle“ a abyste nás ostatní informovali o vašich měnících se finančních cílech. Když budeme spolupracovat jako tým, pomůžeme vám dosáhnout vašich cílů.“

Dámy a pánové, použitím této myšlenky během prvního setkání s potenciálním klientem dosáhnete dvou cílů.

Za prvé, jasně stanoví, že vaše role je stejně důležitá jako role ostatních poradců klienta, jako je jejich účetní a právní zástupce.

Pomáhá to klientovi vidět vás spíše jako důvěryhodného profesionála než jako tradičního „prodejce“.

Kromě toho lze tuto myšlenku využít k uklidnění potenciálního potenciálního zákazníka tím, že odstraní tlak na okamžitá finanční rozhodnutí.

Řekněte klientovi, aby tuto první schůzku považoval za vaši „zkoušku“ pro jejich finanční tým – příležitost vidět, jak pracujete a jakou hodnotu můžete poskytnout.

Vysvětlete, že jediné rozhodnutí, které chcete, aby do konce schůzky učinili, je to, zda jste získali právo být součástí jejich finančního týmu. To klientovi ukazuje, že vaší první prioritou není provést rychlý prodej; jde o vytvoření pevného pracovního vztahu na základě důvěry. To vytváří okamžitou důvěryhodnost.

Děkuji.

Carlos (aka Chas) Banhelyi je zkušený australský finanční poradce s více než 30 lety zkušeností s finančním poradenstvím.

Carlos poprvé představil projev fotbalového týmu v roce 1986 finančním poradcům Bondmark v Melbourne. Austrálie.

Od té doby Carlos uvedl výše uvedenou prezentaci mnohokrát po celé Austrálii. Poslední prezentace byla provedena v červnu 2008.

Pokud si přejete mít Carlose jako hostujícího řečníka, kontaktujte ho e-mailem na: financialandwealtharchitect@gmail.com

Napsat komentář

Vaše e-mailová adresa nebude zveřejněna.